비트코인, USDT(테더) 및 기타 암호화폐를 교환하는 비트파이넥스는 ‘여행 규칙’이라고 불리는 FATF(자금세탁방지기구)의 규제 기준을 의무적으로 준수해야 합니다. 따라서 2025년 1월 29일부터 1,000달러 이상 거래하는 사용자는 암호화폐 금액, 각 플랫폼 클라이언트 이름, 실제 주소, 식별 번호 및 생년월일과 같은 세부 데이터를 공유해야 합니다.
“Bitfinex는 2025년 1월 29일부터 API를 통해 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)에 1,000달러 이상의 암호화폐를 보낼 때 여행 규칙 데이터가 공유될 것이라고 발표했습니다.”라고 회사는 작년 10월부터 보고했습니다. 수집된 데이터는 규제 기관, 중앙 은행, 은행 당국, 법원과 공유됩니다. 등.
법인(기업 계정)의 경우 공유되는 정보에는 보도 자료에 명시된 법인의 이름, 주소, 정부 식별 번호(세금 식별 번호, 법인 식별자 또는 등록 번호)가 포함됩니다.
FATF가 2019년 6월부터 암호화폐 업계에 부과한 여행 규정은 VASP가 정보를 교환하도록 요구하는 자금 세탁 방지 규정입니다. 암호화폐 거래 시 송금인과 수취인의 개인식별이 동시에 이루어집니다.
Bitfinex는 작년부터 여행 규칙을 시행해 왔으며 단계적으로 시행해 왔습니다. 첫째, 2023년 11월까지 고객이 1,000달러 이상 인출에 대한 데이터를 선택적으로 공유할 수 있도록 허용했습니다. 같은 해 후반에 고객은 $1,000 미만의 인출 후 정보를 공유할 수 있는 옵션을 허용했으며 프로세스를 추가로 자동화하여 앞서 언급한 한도에 도달하는 모든 거래에 필요한 데이터를 보냈습니다.
이제 $1,000에 도달하거나 이를 초과하는 모든 거래는 중단을 방지하기 위해 Bitfinex API 문서를 검토하고 2025년 1월 29일까지 클라이언트 코드를 업데이트해야 합니다. 암호화폐 거래소도 마찬가지라는 뜻이다. 사용자 데이터를 거래 플랫폼, 관리 애플리케이션과 공유합니다. Bitfinex API를 통합하는 포트폴리오 및 기타 암호화폐 서비스.
회사는 규정에서 요구하는 VASP의 글로벌 표준을 준수하기 위해 이 규칙을 적용합니다. 그러나 이 조치는 소셜 네트워크에서 Criptolawyer로 더 잘 알려진 Ana Ojeda가 경고한 것처럼 “사용자는 자신의 거래에 대해 더 많은 정보를 제공해야 하며 이로 인해 일부 사람들은 자신의 개인 정보 보호에 대해 불편함을 느낄 수 있다”고 경고했습니다.
또한, 새로운 규정으로 인해 KYC 요구 사항(“know your customer”라는 문구의 약어)을 충족하지 않는 사람들은 특정 서비스에 액세스하기가 어려워질 수 있습니다. 이로 인해 개인적으로 거래를 수행하는 것을 선호하는 암호화폐 생태계의 일부 사용자는 Bitfinex 및 기타 제공업체의 서비스에서 제외될 위험이 있습니다.
반면에 대규모 거래를 하는 경향이 있는 트레이더는 새로운 규정을 준수해야 할 때 추가적인 불편함을 느낄 수 있으며 이는 Criptolawyer가 보는 것처럼 투자 전략에 영향을 미칠 수 있습니다.
어쨌든, 여행 규정 시행자인 FATF가 은행과 다른 금융 기관 간의 국제 통신 네트워크인 SWIFT 네트워크를 통해 전통적인 금융 부문도 감독한다는 점은 주목할 만합니다. 따라서 해당 규정은 암호화폐 부문으로 이전하고자 했던 접근 방식이며, 생태계에서 분산화와 개인 정보 보호를 제거하고, 일부 사람들은 비트코인 생태계가 제공하는 이점으로 간주하는 기능을 제공합니다.
익명으로 거래를 수행할 수 있는 능력은 FATF와 규제 기관이 암호화폐 부문에 대한 영구적인 비전과 감독을 요구하게 만든 이유입니다. 이는 사용자 권한의 상실을 의미하지만. 더 크고 더 나은 개인 정보 보호 옵션을 제공하기 때문에 특정 서비스를 선택하는 것은 업계에서 변화하고 있는 것입니다.
