싱가포르 통화청(MAS) 공개됨 금융 서비스에서 자산 토큰화를 촉진하기 위한 종합 계획입니다.
결과적으로 전통적인 금융 시장은 채권 및 주식과 같은 자산을 디지털 방식으로 표현함으로써 더욱 투명하고 효율적이며 접근 가능해질 것입니다.
자산 토큰화란 무엇입니까?
자산 토큰화에는 실제 자산을 블록체인에 기록되는 디지털 토큰으로 변환하는 작업이 포함됩니다. 각 토큰은 자산의 일부를 나타내며 안전하고 투명하게 거래될 수 있습니다.
이 접근 방식은 특히 채권 및 주식과 같은 증권을 디지털화하여 디지털 플랫폼에서 더 쉽게 접근하고 거래할 수 있는 금융 서비스 분야에서 향상된 유동성과 더 빠른 거래를 보장합니다.
MAS 이니셔티브의 핵심 초점 영역
MAS는 상업 네트워크, 시장 인프라, 산업 프레임워크 및 결제 시설에 중점을 두고 자산 토큰화를 발전시키기 위한 몇 가지 구체적인 목표를 설명했습니다.
1. 상용 네트워크를 통한 유동성 심화
MAS의 주요 목표 중 하나는 토큰화된 자산의 유동성을 심화하는 것입니다. MAS는 상용 네트워크를 구축함으로써 다양한 자산과 통화에 걸쳐 더 많은 참가자를 연결하는 것을 목표로 합니다. 이를 통해 자본 조달, 2차 거래 및 자산 서비스가 향상될 수 있습니다.
Project Guardian을 통해 Citi, HSBC, Schroders, Standard Chartered 및 UOB와 같은 주요 금융 기관이 Guardian Wholesale Network를 형성했습니다. 이 그룹은 자산 토큰화 시험을 상용화하여 토큰화된 자산을 위한 확장 가능하고 상호 연결된 시장을 창출하려고 합니다.
MAS는 Project Guardian을 통해 여러 관할권에 걸쳐 40개 이상의 기관과 협력했습니다.
2. 견고한 시장 인프라 생태계 구축
2023년 MAS는 원활한 국경 간 거래를 지원하는 디지털 인프라를 구축하기 위해 GL1(Global Layer One) 이니셔티브를 시작했습니다. GL1은 이제 BNY Mellon, Citi, JP Morgan, MUFG 및 Societe Generale-FORGE를 포함한 글로벌 은행을 포함합니다.
플랫폼은 공통 지침과 기술 표준을 확립하여 시장 전반의 디지털 자산 거래에 대한 상호 운용성을 보장하는 것을 목표로 합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.
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제어 원리: 국가 간 거래에 대한 거버넌스, 리스크, 결제 가이드라인을 수립합니다.
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기술 사양: 호환성을 보장하기 위해 시장 인프라에 대한 사양을 만듭니다.
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설계 준수: 새로운 참가자의 온보딩을 단순화하기 위해 프로그래밍 가능한 규정 준수 검사용 템플릿을 제공합니다.
3. 표준화된 토큰화 관행을 위한 산업 프레임워크
더 폭넓은 수용을 장려하기 위해 MAS는 Guardian 고정 수입 프레임워크(GFIF)와 Guardian Funds 프레임워크(GFF)라는 두 가지 프레임워크를 도입했습니다. 이러한 프레임워크는 Project Guardian 업계 구성원과 협력하여 설계된 자산 토큰화에 대한 표준화된 지침을 제공합니다.
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Guardian 고정 수입 프레임워크(GFIF): 이 프레임워크는 토큰화된 고정 수입 솔루션을 구현하기 위한 지침을 제공합니다. 이는 국제자본시장협회(International Capital Market Association)와 같은 업계 기관의 표준을 통합하여 부채 토큰화의 일관된 관행을 보장하는 데 도움이 됩니다.
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가디언 자금 프레임워크(GFF): GFF는 토큰화된 투자 수단 생성 프로세스를 간소화하는 것을 목표로 토큰화된 자금에 대한 권장 사항을 제공합니다. 이는 자금 정산을 단순화하여 금융 기관이 토큰화된 자산을 통합하는 것을 더 쉽게 만듭니다.
4. SGD Testn과의 공통 정산 시설등
MAS 토큰화 계획의 중요한 구성 요소는 공통 결제 시설을 구축하는 것입니다. 싱가포르의 도매 중앙은행 디지털 통화(CBDC)의 발행, 전송 및 상환을 허용하는 네트워크인 SGD 테스트넷은 토큰화된 거래를 지원합니다. SGD 테스트넷의 주요 기능은 다음과 같습니다.
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정착시설: S$ 도매 CBDC 발행 및 상환이 가능합니다.
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프로그래밍 가능성: 토큰화된 거래에 대한 자동화된 조건부 트리거를 허용하여 보안을 강화합니다.
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상호 운용성: 기존 금융 인프라와 연계하여 단편화를 줄이고 시장 안정성을 향상시킵니다.
DBS, OCBC, Standard Chartered 및 UOB와 같은 금융 기관은 이 테스트 네트워크의 일부이며 결제 및 증권 결제 사용 사례에 중점을 둡니다.
MAS의 발표는 전문가들이 금융 부문 혁신을 주도하는 AI, 양자 컴퓨팅 및 지속 가능한 금융과 같은 기술을 논의할 싱가포르 핀테크 페스티벌(SFF) 2024을 앞두고 발표되었습니다. 토큰화는 업계 리더들이 블록체인의 잠재력을 활용하는 동시에 지속 가능한 성장을 촉진하는 협업 솔루션을 탐색할 수 있도록 하는 핵심 주제가 될 것입니다.
