“왜 비트코인(BTC)을 세탁하고 싶나요? 예, 그것은 바로 통화 철학에 어긋나는 것입니다.” 어제 NGO인 비트코인 아르헨티나가 주최한 X 스페이스에서 암호화폐 세탁에 관해 이야기하기 위해 제기된 질문 중 하나입니다.
이것은 며칠 전 아르헨티나에서 시행된 자산 정규화 체제에 대한 이야기였으며, 이는 암호화폐 보유자를 허용합니다. 보유 자산에 대해 보고하고 재무부에 신고하다.
회의에는 세법 전문가인 Juan Manuel Cáceres와 같은 전문가 그룹과 함께 NGO 회장인 Ricardo Mihura가 참석했습니다. 블록체인 전문 회계사 Verónica Aballay와 회계사 Gabriel Gilbert입니다. 그들은 모두 발표했다 규제의 장점과 단점.
이와 관련하여, 규정에서는 1단계 가입이 명시되기로 예정된 날짜(내년 9월) 이전에 암호화폐 세탁을 허용하는 경우에만 허용된다는 점을 기억할 가치가 있습니다. 증권위원회가 인가하는 거래소로 이체 (CNV), 이 경우 해당 기간까지 해당 곳에 예치된 상태로 보관되어야 합니다.
이런 방식으로 새 정권의 의미에 대한 일부 의구심도 명확해졌습니다. 가장 일반적인 것 중 하나는 암호화폐 자기보관. 비트코인 사용자들이 자신의 암호화폐를 콜드월렛에 보관하고 거래소를 이용하지 않고도 개인적으로 돈을 보호할 수 있도록 하는 관행입니다.
이 주제에 대해 Mihura는 규정에서 암호화폐 세탁을 위해 다음과 같이 규정하고 있다고 회상했습니다. 자립을 포기해야 한다, 해외 플랫폼에 대한 소유권과 함께 이러한 관행은 규정 범위를 벗어났기 때문입니다. 이것이 바로 “암호화폐 자산을 합법화된 거래소, 즉 CNV에 등록된 거래소로 보내야 하는 이유입니다.”
Mihura의 의견에 따르면 이는 위험에서 자유롭지 않으며 일반적으로 “사용자에게 호의적이지 않은” 프로세스입니다. 왜냐하면 규제된 플랫폼은 다음을 수행해야 하기 때문입니다. 암호화폐의 출처를 조사하다, 특히 금액이 큰 경우에는 더욱 그렇습니다. 이는 조사를 하려고 한다 돈이 어디서 나오는지 그리고 그 사람은 그것을 어디서 가지고 있었는지 말하도록 요청받습니다.
일반적으로 증거도 없기 때문에 출처를 설명하기 어려운 경우가 많습니다. 구매 사실을 증명하기 위해 암호화폐의.
«영수증 외에도 암호화폐의 공개키를 신고해야 합니다. 따라서 아르헨티나에서 합법화되지 않은 해외 거래소에 암호화폐를 보유하고 있다면 공개 키가 제3자의 손에 있기 때문에 공개 키를 갖고 있지 않습니다.”라고 Mihura는 말합니다.
이러한 사실은 그가 돈의 출처에 대한 국가의 조사가 어디로 향해야 할지 모른다는 것을 의미합니다. 여기에 해당 가치를 암호화폐 자산에 할당하기 위한 취득 날짜 요청으로 인해 발생하는 문제가 추가되었습니다.
그런 날짜가 없다면, 정규화 시점의 견적이 적용됩니다.. NGO인 비트코인 아르헨티나(Bitcoin Argentina)의 회장은 “이것은 뭔가 복잡한 일이다”라고 말했습니다.
소액 자금 이동에 긍정적일 수 있어
그러나 Verónica Aballay에게는 암호화폐 세탁에 대한 규정이 좋은 징조입니다. 절차의 핵심은 귀하가 소유한 재산의 합법성을 입증하십시오.그리고 내가 그것을 보여줄 수 없다면 표백을 하지 않는 것이 낫다고 그는 지적합니다.
또한 그것을 고려하십시오 비트코인 사용자에게는 많은 이점이 있습니다, 이를 통해 그들이 “흑자 상태에서 자신의 보유 자산을 꺼내” 국가 내 구매 또는 투자 시 공개 재정의 일부로 사용할 수 있기 때문입니다. 또한 주목할만한 사실은 금액에 따라 다르지만 세금은 면제됩니다..
이는 CritpNoticias가 보고한 바와 같이 USD 100,000 미만의 금액으로 암호화폐 자산을 양도하거나 운영하는 사람들은 자본 세탁에 대한 세금을 내지 않기 때문입니다.
“이것은 암호화폐로 저축한 금액을 외부화하는 방법이며, 이는 전통적인 금융 시스템에서 해당 자금을 보다 쉽게 사용하는 데 도움이 됩니다. 마진을 바탕으로 재정을 관리하는 사람들에게 좋은 것입니다.”라고 Aballay는 공간 참가자들이 질문한 토론의 한 지점에서 지적합니다. 비트코인 채굴자들이 코인 세탁을 하게 만드는 이유.
이에 대해 미후라는 이러한 장점은 소액으로 관리하는 사람에게 적용된다고 주장한다. 이는 이러한 어려움이 있는 사람들에게 수반되는 어려움으로 인해 다량의 암호화폐를 외국 거래소에 보관하거나 자체 보관. “나는 그들이 다른 규제에 노출되고 더 많은 세금이 부과될 중앙 집중식 플랫폼에 큰 금액을 투자하려는 동기를 느끼지 않을 것이라고 생각합니다.”
따라서 프로세스에 대해 많은 사람들이 갖고 있는 의구심 중 일부가 표현되었으며 이는 암호화폐의 기원을 증명하고 그에 따른 위험을 감수해야 하는 요구와 관련이 있습니다. 시중에서 판매되는 가격보다 낮은 가격으로 평가됩니다.. 회계사 Aballay가 관찰한 것과 같은 긍정적인 측면도 있지만. 참가자들의 추천은 장점과 단점을 신중하게 평가하라는 것이었고, 각각의 특별한 경우에 따라.
이와 관련하여 Juan Manuel Cáceres는 법이 확실히 많은 것을 제한하고 있음을 반복했습니다. 실제로는 자본금이 큰 사람들을 대상으로 한다고 생각하세요. 그는 미후라의 단점과 이것이 자금세탁을 유발하지 않는다는 점에 동의했지만 여전히 규제 개선이 가능하다고 확신했습니다.
비슷한 생각이 Gabriel Gilbert에 의해 표현되었습니다. 자금세탁 방지 규정에 암호화폐가 포함되도록 지원합니다.. 그는 이것이 더 나은 규제의 문을 여는 시작이라고 생각합니다. 그는 “최고는 아닐 수도 있지만 첫 걸음”이라고 말했다. 따라서 그는 아르헨티나인들이 공개적으로 돈을 사용하기 위해 현재 가지고 있는 도구가 바로 이것이라고 결론을 내렸습니다.
