투자자는 국채, 회사채, 주식 배당 등 다양한 전통 금융 상품을 통해 소극적 소득을 얻을 수 있습니다. 암호화폐 분야에도 유사한 기회가 존재하지만 주류 투자자들은 이를 종종 무시하여 수확량 농사를 통해 잠재적으로 더 나은 결과를 얻을 수 있습니다.
암호화폐에서는 다른 시장과 마찬가지로 소극적 소득은 합의된 이자율(채권)에 대한 대가로 기관에 돈을 빌려주거나 이해관계자가 되어 분배된 수익(배당금)에 참여함으로써 얻을 수 있습니다.
이는 지분증명(PoS) 네트워크에서 검증자 또는 위임자로서 토큰을 스테이킹하고, 프로토콜의 발행 및 사용자 수수료로 지불하거나, 분산형 머니 마켓 및 유동성 풀에서 토큰을 공급하여 차용자의 상환으로부터 소극적 소득을 얻는 것으로 해석됩니다. 이해.
그 메모에서 Finbold는 투자자들이 2024년에 암호화폐를 통해 소극적 소득을 고려하고 얻을 수 있는 몇 가지 최근 기회를 발견했습니다.
2024년에 소극적 소득을 얻기 위해 암호화폐 스테이킹하기
검증자 또는 위임자로 스테이킹할 때 투자자는 PoS 네트워크의 분산화 및 보안에 기여하는 동시에 소극적 소득을 얻습니다.
이 수입은 일반적으로 토큰 발행, 공급량 증가 또는 거래 수수료의 조합으로 발생합니다. 그러나 각 암호화폐에는 투자자가 고려해야 할 장점과 단점이 있는 고유한 모델이 있습니다.
한 가지 중요한 측면은 특히 다음과 같이 측정되는 “실제 스테이킹 보상률”입니다. StakeRewards.com인플레이션으로 보상에 가중치를 부여합니다. DYDX, Celestia(TIA) 및 Bittensor(TAO)와 같은 인기 있는 스테이킹 암호화폐는 이 측정 기준을 고려할 때 최악의 스테이킹 암호화폐 중 하나입니다.
높은 공급 인플레이션이나 잠금 해제는 국가의 인플레이션이 투자의 원시 결과를 상쇄할 수 있는 것과 마찬가지로 시간이 지남에 따라 이해관계자의 가치를 희석시켜 강력한 판매 압력으로 프로토콜의 촉진된 보상률을 상쇄할 수 있기 때문에 중요합니다.
다른 예로는 솔라나(SOL), 수이(SUI), 앱토스(APT)가 있으며 실제 보상률은 각각 1%, -5%, -4%입니다. Finbold는 Sui의 월별 잠금 해제가 어떻게 인지하지 못한 투자자를 처벌할 수 있는지 보고하여 SUI가 과매수되었음을 시사합니다.
2024년 스테이킹을 통해 소극적 소득을 얻을 수 있는 최고의 암호화폐
반면에 더 잘 설계된 경제 모델은 스테이킹을 통해 소극적 소득을 얻을 수 있는 건전한 방법을 제공할 수 있습니다. 또한, 투자자는 견고한 할당을 위해 실제 보상률과 더 높은 스테이킹 자본금 간의 최상의 조합을 찾아야 합니다.
그중에는 MultiversX(EGLD), 이더리움(ETH), 알고랜드(ALGO), Near(NEAR) 및 관련 시가총액을 언급할 수 있습니다. 실제 보상률은 각각 2%, 2.93%, 3.1%, 3.93%이다. MultiversX는 전문가들에 의해 “암호화폐의 기술 성배”로 간주되었으며 유망한 이더리움 경쟁자였습니다.
DeFi 프로토콜에서 암호화폐 대출
스테이킹 외에도 암호화폐 투자자는 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜을 통해 토큰을 활용하고 수익을 창출할 수도 있습니다. 이러한 플랫폼을 통해 누구나 분산형 대출 운영을 위한 자산을 공급하고 이자를 지불하는 차용자로부터 수동적 소득을 얻을 수 있습니다.
특히, 이러한 프로토콜의 대부분은 자금 시장의 수요와 공급 규칙을 통해 작동합니다. 따라서 예상 수익률은 차입 수요가 높은 시장에서는 증가하고 반대 역학에 직면하면 감소하는 등 다양할 수 있습니다.
예를 들어 MultiversX의 Hatom(HTM), Ethereum의 Aave(AAVE), Algorand의 Folks Finance 및 Near의 Burrow Finance(BRRR)가 있습니다.
기본적으로 Circle의 규제된 스테이블 코인 USDC를 보유한 투자자는 이러한 프로토콜에 토큰을 예치하여 차용자로부터 동적 소극적 소득을 얻을 수 있습니다. USDC의 APY는 보도 시간 기준 Hatom의 30% 이상부터 Folks Finance의 11%, Burrow Finance의 5%, Aave의 4.64%까지 다양합니다.
그럼에도 불구하고 투자 기회에는 항상 위험이 따르며 최상의 결과를 얻으려면 올바른 탐색을 위한 지식이 필요합니다. 이는 2024년 암호화폐로 소극적 소득을 얻는 것과 다르지 않아 투자자에게 명확한 전략이 필요합니다.
