점점 더 많은 금융 산업 참여자들이 130조 달러 규모의 산업에서 효율성과 투명성을 향상시키려고 노력함에 따라 블록체인 채권은 점점 인기를 얻고 있습니다. 가장 최근에는 섬나라 팔라우가 인프라 프로젝트를 위해 현지 자본을 활용하기 위해 블록체인 채권을 발행했습니다.
독일에서는 지역 대출 기관인 WIBank가 지역 분산 원장 기술(DLT) 시험의 일환으로 500만 유로(540만 달러)의 블록체인 채권을 테스트했습니다.
팔라우, 블록체인 저축 채권 활용
팔라우는 인프라 프로젝트를 위한 자본을 조달하기 위해 블록체인 저축 채권을 모색하고 있습니다. 이를 위해 일본 도쿄에 본사를 둔 블록체인 서비스 회사인 소라미츠(Soramitsu)와 파트너십을 맺었습니다. 일본 경제산업성(METI)도 참가했다.
팔라우는 서태평양에 있는 섬나라이다. 500개의 작은 섬으로 이루어져 있으며, 인구는 약 20,000명입니다. 관광이 주요 산업이다. 팔라우의 경제는 미국과 밀접하게 얽혀 있으며, 하와이 은행은 섬에서 가장 인기 있는 은행 중 하나입니다. 필연적으로 이는 은행 예금을 통해 현지인으로부터 미국과 미크로네시아의 다른 국가로 자본이 유입되는 결과를 낳습니다.
팔라우 정부는 Palau Invest라고 불리는 새로운 블록체인 저축 채권을 통해 이 시장을 활용하고 자본 유출을 줄이는 것을 목표로 하고 있습니다.
“저축 채권 이니셔티브를 통해 우리는 국내 조달 자본으로 주택, 중소기업 개발, 인프라와 같은 중요한 프로젝트에 자금을 조달할 수 있습니다.”라고 Surangel Whipps Jr. 사장이 말했습니다.
“이러한 분야에 투자함으로써 우리는 일자리 창출을 촉진하고, 비즈니스 기회를 강화하며, 활기찬 경제를 육성할 수 있습니다.”
이 프로젝트는 현지 투자자들이 시스템과 그 작동 방식을 배울 수 있도록 하는 저축 채권 프로토타입으로 시작됩니다. 소라미츠나 팔라우 정부 모두 채권을 완전히 발행하기 전에 이 과정이 얼마나 오래 지속될지 밝히지 않았습니다. 그러나 일단 출시되면 투자자는 휴대폰의 앱을 통해 구매할 수 있습니다.
채권은 Soramitsu가 개발한 Hyperledger Iroha 2 기반 허가형 블록체인 네트워크에서 발행됩니다. 이 회사는 정부를 위한 블록체인 애플리케이션 개발에 있어 광범위한 경험을 보유하고 있습니다. 수년간 캄보디아 중앙은행과 협력해 왔으며 2020년 블록체인 기반 결제 시스템인 Bakong을 출시했습니다. 또한 라오스 중앙은행 및 중앙은행 디지털 통화(CBDC)와 유사한 프로젝트를 진행하고 있습니다. 필리핀, 파푸아뉴기니, 베트남과의 타당성 조사.
독일 WIB은행, 500만 유로 규모의 블록체인 채권 발행
독일에서는 지역 개발 은행 Wirtschafts und Infrastructurebank Hessen(WIBank)이 퍼블릭 블록체인에서 500만 유로 규모의 채권을 발행했습니다.
WIBank는 Helaba로 널리 알려진 Landesbank Hessen-Thüringen의 자회사입니다. Helaba는 독일 저축은행의 거의 절반을 중앙 청산 기관으로 서비스하는 지역 은행입니다.
채권은 독일 중앙은행이 중앙은행 자금을 이용해 DLT 기반 증권 거래 결제를 가능하게 하기 위해 개발한 시스템인 트리거(Trigger)를 이용해 결제됐다. Trigger는 원자성 거래를 위해 토큰화된 자산(이 경우 Ethereum Layer-2 네트워크 Polygon)을 보유하고 있는 블록체인을 독일에서는 TARGET2로 알려진 기존 결제 인프라에 연결합니다. Trigger는 디지털 통화의 위험 없이 DLT 기술의 이점을 활용합니다.
배송과 결제 거래를 통해 실현되는 프로세스의 원자성은 거래 상대방의 위험을 제거합니다. 거래가 디지털 자산이 아닌 중앙은행 자금에 의존하기 때문에 신용 위험도 줄어듭니다.
WIBank의 모회사인 Helaba가 현금 결제 대리인 역할을 했으며, 독일에서 두 번째로 오래된 은행인 Bankhaus Metzler가 단독 투자자였습니다. Deloitte와 뮌헨 법률 회사인 Annerton도 참여했습니다. 독일의 자산 토큰화 선두업체인 Cashlink는 채권을 토큰화하여 퍼블릭 블록체인에 결제했습니다.
WIBank의 재무 책임자인 Christian Forma는 대출 기관이 얻은 경험이 “혁신적인 기술과 함께 기존 금융 상품의 추가 개발을 위한 새로운 가능성을 열어준다”고 믿습니다. 이는 위험을 최소화하고 우리와 투자자 모두를 위한 프로세스를 최적화합니다.”
WIBank는 효율성을 높이고 투명성을 높이기 위해 블록체인 채권을 탐색하는 다른 독일 은행과 합류했습니다. 지난달 프랑크푸르트에 본사를 둔 세계 최대 국가 개발 은행인 KfW는 Trigger 솔루션을 통해 결제되는 5,000만 유로(5,460만 달러) 규모의 채권을 발행했습니다. 이는 8월에 발행된 1억 유로(1억 930만 달러)의 블록체인 채권에 이어 나온 것입니다.
그러나 이러한 채권이 점점 인기를 얻고 있지만 여전히 소수의 참여자에게만 국한된 틈새 시장입니다. 예를 들어, 1억 유로(1억 930만 달러) 채권에는 북러너 DZ Bank의 고객인 6명의 투자자만 관심을 끌었습니다.
일부 관할권에서는 채권 발행인이 블록체인 제품을 기존 채널과 통합하여 더 큰 투자자 기반이 채권을 사용할 수 있도록 하고 있습니다. 예를 들어, 홍콩의 HSBC(NASDAQ: HSBC)는 최근 Orion 블록체인 플랫폼에서 10억 홍콩달러(1억 3천만 달러) 규모의 디지털 채권을 발행하면서 HKMA의 CMU(Central Moneymarkets Unit)를 통합했습니다.
시청: Liquid Noble, 귀금속 투자를 민주화
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