전략적 투자: VC는 아프리카의 블록체인 붐을 놓치고 있다

암호화폐가 틈새 시장의 관심사에서 중요한 금융 도구로 전환되는 과정에서, 암호화폐가 기존의 글로벌 경제 계층을 재편하는 데 어떻게 도움이 될 수 있는지에 대한 잠재력이 눈에 띄기 시작했습니다.

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긴장이 고조되고 있으며, 세계의 강대국들이 안보, 번영, 영향력을 위해 경쟁하는 것을 보면서 지각 변동이 이미 진행 중입니다. 제재, 압수, 금융 인프라의 일반적인 무기화에서 비트코인(BTC)의 합법화와 글로벌 무역 결제를 위한 암호화폐 수용에 이르기까지, 세계의 금융 시스템은 우리가 말하는 대로 변화하고 있으며, 다시는 예전과 같지 않을 것입니다.

종종 그렇듯이, 이러한 사회 경제적 불안과 불확실성 속에서 새로운 것을 창조할 기회가 있습니다. 엘살바도르가 비트코인을 법정 통화로 채택한 것이 가장 분명한 예이지만, 중국의 그레이터 베이 지역에서도 web3라는 깃발 아래 새로운 금융 패러다임이 등장하는 것을 보고 있습니다.

흥미롭게도, 아프리카 대륙 전체에서 똑같이 영향력 있는 변화가 일어나고 있는 동안, 세계는 거의 관심을 기울이지 않습니다. 예를 들어, 벤처 캐피털 유치 측면에서 아프리카의 글로벌 블록체인 벤처 펀딩 점유율은 2023년에 불과 1.3%였고 2024년 상반기에는 0.6%에 불과했습니다. 반면, 웰스가 지적한 대로 미국은 글로벌 블록체인 VC 파이의 무려 47%를 확보했습니다. 물론 여기에는 경제 규모도 반영되어야 하지만, 아프리카 국가가 글로벌 GDP의 약 3%를 차지하고 미국이 약 25%를 차지한다는 점을 감안하면 아프리카에 대한 투자 부족이라는 그림은 여전히 ​​사실입니다.

대륙 전체에서 건전한 규제 프레임워크가 지속적으로 개발됨에 따라, 장기적인 블록체인 기회를 활용하고자 하는 VC의 최우선 순위는 아프리카가 되어야 할까요?

아프리카 전역에서 블록체인 기반 경제 발전

많은 아프리카 경제권이 직면한 복잡성, 다양성, 그리고 종종 내재적인 과제로 인해 이 국가들은 암호화폐 기반 혁신을 위한 비옥한 토양을 갖추고 있습니다.

블록체인의 핵심 원칙인 효율성, 투명성, 중개자 배제는 이러한 과제 중 일부를 해결하는 강력한 도구입니다. 블록체인은 기존 시스템을 뛰어넘고 여러 면에서 대륙을 억제해 온 인프라 비효율성을 우회할 수 있는 독특한 기회를 제공합니다.

블록체인이 가져올 혁명적 영향은 금융 서비스 산업에서 특히 뚜렷하게 느낄 수 있습니다.

대륙 전체에서 많은 개인과 기업이 은행 계좌가 없거나 은행 계좌가 부족하며, 암호화폐는 점점 더 그 격차를 메우고 있습니다. 이는 비공식 부문이 공식 경제에 통합될 수 있는 연결 고리를 제공하는 동시에 기초 경제 활동을 촉진하는 데 도움이 됩니다. 그 결과 신용에 대한 접근성이 향상되고, 사업 관행이 개선되고, 경제적 안정성이 향상됩니다.

전통적인 금융 서비스 제공자와 핀테크 자체도 고객에게 암호화폐 서비스를 제공하고자 하는 경향이 점차 커지고 있으며, 암호화폐 거래소를 통해 유동성과 인프라를 제공하고 있습니다. 이러한 추세를 외삽하면, 사하라 이남 아프리카 전역의 수백만 명의 사람들이 USD 코인(USDC)과 같은 스테이블코인에 더 쉽게 접근할 수 있게 되어 일반적으로 현지에서 사용 가능한 통화보다 더 강력한 통화로 저축할 수 있게 될 것입니다. 그 영향은 과소평가할 수 없습니다.

스타트업 혁신을 강화하다

대륙 전역에서 혁신적인 신생 기업들이 암호화폐의 잠재력을 최대한 활용하고 광범위한 채택을 저해하는 몇 가지 과제를 해결하기 위해 노력하고 있습니다. 그러나 이러한 솔루션을 확장하는 것은 적절한 벤처 캐피털 없이는 여전히 상당한 과제로 남아 있습니다.

VALR에서 우리가 겪은 여정은 벤처 캐피털이 아프리카의 암호화폐 환경뿐만 아니라 더 광범위한 경제에 긍정적인 영향을 미칠 수 있는 방법의 한 예일 뿐입니다.

아프리카 역사상 가장 큰 규모의 암호화폐 VC 모금을 확보한 덕분에 VALR은 현재 전 세계 1,000개 이상의 기업 고객과 800,000개 이상의 소매 고객에게 제공되는 업계를 선도하는 기술에 막대한 투자를 할 수 있었으며, 가장 큰 고객 중 일부는 아프리카 외부에 있습니다. 저희의 경험은 아프리카에서 여정을 시작한 신생 기업이 어떻게 세계 무대에서 경쟁할 수 있는지에 대한 증거입니다. 적절한 재정 지원을 받으면 더 많은 아프리카 블록체인 프로젝트가 지역 경제에 기여하는 동시에 전 세계와 전문 지식을 공유할 수 있습니다.

규제 명확성의 중요성

아프리카에서 블록체인과 암호화폐의 잠재력은 엄청나지만, 규제 불확실성은 의심할 여지 없이 대륙 전체에 걸쳐 VC 자금 조달을 확대하는 데 큰 장벽이 되어 왔습니다.

하지만 이는 보편적인 추세는 아닙니다. 특히 남아프리카 공화국은 이 부문을 규제하는 데 적극적이고 협력적인 접근 방식을 취했습니다. 명확한 규제 프레임워크가 마련되면서 남아프리카 공화국에는 100개가 넘는 라이선스를 받은 암호화폐 회사가 있습니다. 라이선스가 부여되기 전에도 규제의 명확성은 투자자 심리에 긍정적인 영향을 미쳤습니다. 2023년 남아프리카 공화국은 아프리카의 모든 블록체인 벤처 펀딩의 21%를 확보했습니다.

미래지향적이고 명확한 규제로 암호화폐를 수용하는 아프리카 국가들이 모든 수준의 경제 활동에서 보상을 받고 있다는 것은 분명합니다. 예를 들어, 남아프리카의 라이선스 암호화폐 회사는 상당한 세수를 창출하고 아프리카뿐만 아니라 전 세계적으로 고용 기회를 제공하고 있습니다. 블록체인 회사의 원격 우선 정신은 귀중한 수출 기회를 창출하고 남아프리카의 기술 혁신과 금융 서비스 전문 지식을 글로벌 청중에게 공개하고 있습니다.

아프리카가 글로벌 블록체인 벤처 펀딩에서 점유율을 늘리고 혁신가를 강화하려면 더 많은 관할권(아프리카 국가뿐만 아니라)이 남아프리카의 모범을 따라야 합니다. 명확하고 미래 지향적인 규정은 블록체인이 번창할 수 있는 환경을 조성하는 데 필수적입니다.

앞으로 나아갈 길: 암호화폐 기회 수용

아프리카의 과제와 복잡성은 다른 대륙보다 블록체인 혁신의 혜택을 더 많이 누릴 수 있다는 것을 의미합니다. 그러나 VC 자금 지원 수준은 아직 기회에 미치지 못합니다.

VC는 미국과 같은 더 발전된 시장을 선호하여 아프리카 대륙을 간과해서는 안 됩니다. 어려움에도 불구하고, 대륙의 성장 궤적을 변화시키고 수익을 낼 수 있는 블록체인 프로젝트에 투자할 엄청난 잠재력이 있습니다.

동시에 아프리카 규제 기관은 암호화폐 기회에 저항하기보다는 이를 수용해야 할 것입니다. 의심할 여지 없이 나이지리아 나이라와 같은 많은 현지 통화가 인기를 잃고 결국 가치가 없게 될 것입니다. 암호화폐는 위협이 아니라 아프리카 국가들이 세계 경제 순위에서 더 강력한 입지를 확보할 수 있는 진정한 기회입니다. 이는 엘살바도르와 크게 다르지 않습니다.

명확하고 지원적인 규제 환경을 제공함으로써 아프리카 국가는 블록체인 혁신을 확장하고 일자리를 창출하고 궁극적으로 대륙 전체에 걸쳐 경제적 발전을 촉진하는 데 필요한 벤처 캐피털을 유치할 수 있습니다.

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