암호화폐 시장 규정(MiCA)의 두 번째 부분과 함께 자금 세탁 및 테러 자금 조달(AML/CFT)에 대한 또 다른 일련의 조치가 유럽 연합(EU)에서 12월 30일부터 시행됩니다.
이것이 새로운 지침이다 «여행 규칙의 적용을 위해«. 이제 법적으로 서비스 제공자 또는 CASP로 식별되는 비트코인(BTC) 및 기타 암호화폐 교환을 허용하는 규칙 그룹입니다. 의무적으로 시행해야 합니다. 이는 유럽은행당국(EBA)의 새로운 지침을 따른 것입니다.
조직이 공식 사이트에 발표한 바와 같이, 이러한 규정에 따라 현재 암호화폐로 작업을 수행하는 플랫폼은 사용자로부터 정보를 수집해야 합니다.귀하의 거래가 합법적인 상품, 서비스 구매와 관련되어 있는지 확인하고 연결된 전송을 추적하십시오.
또한 중개 및 국경 간 이전 정책을 선언해야 합니다. 목표는 불법으로 보일 수 있는 활동을 감지합니다..
이는 암호화폐 생태계 내에서 많은 의문이 제기되고 있음에도 불구하고 거래소가 고객에 대한 정보를 공유하도록 강제하는 FATF(Financial Action Task Force)의 권장 사항에 포함된 규정입니다. 개인 정보 보호에 미치는 영향 때문에.
지침은 이미 일반적으로 MiCA에 포함되어 있으므로 이 새로운 패키지의 기능은 승인된 규칙을 재확인하고 적용을 위해 따라야 할 지침을 설정하는 것입니다. 그걸로 해소되네 “Travel Rule”에 포함된 옵션 범위.
ABE가 발행한 문서에 설명된 대로, 규정이 발효되면 암호화폐 플랫폼은 두 달 동안 새로운 요구 사항을 준수함을 선언합니다. 이는 규정에 대한 적응을 촉진하는 과도기가 될 것입니다.
ABE는 규정 준수의 어려움을 인정합니다.
문서의 어느 시점에서 EBA는 여행 규칙에 대한 EU 지침을 준수함을 인정합니다. 교환은 새로운 재정적 스트레스를 받게 될 것입니다. 그러나 그들은 이러한 노력이 장기적인 이익을 창출할 것으로 기대합니다.
“이러한 지침의 이점이 가능한 비용보다 클 것으로 예상되며, 나는 이 지침이 AML/CFT와의 싸움을 더욱 효과적으로 만드는 데 기여할 것임을 알고 있습니다”라고 FDA는 말합니다.
이 규정은 암호화폐를 보유한 서비스 제공업체의 규제를 목표로 하는 MiCA의 두 번째 블록과 함께 발효된다는 점을 고려해야 합니다. 상황에 따라 이러한 회사는 다음을 포함하여 더 많은 요구 사항을 준수해야 합니다. 라이센스 신청 EU 27개 국가 중 하나에서 계속 영업을 하기 위해 지역에서.
또한 보안 계획, 시장 남용 방지 규칙, 자금 세탁 방지 조치를 구현해야 합니다. 이 모든 정보는 소유권 구조, 기업 지배구조, 위험 관리 절차에 대한 정보와 함께 제공됩니다.
이러한 요구에 직면하여 많은 회사가 있는 것으로 알려져 있습니다. 규칙에 적응하는 데 어려움을 겪습니다..
CriptoNoticias가 보고한 바와 같이 많은 플랫폼은 아직 MiCA를 준수할 준비가 되어 있지 않습니다. 그리고 발효까지 6개월밖에 남지 않았음에도 불구하고, 70%는 규정에서 요구하는 시장 및 이용자 감시 시스템을 갖추고 있지 않습니다.
그런 의미에서, ~와 함께 많은 불확실성이 존재함을 관찰함 법 집행을 위해. 이는 올해 6월 30일에 발효된 규제의 첫 번째 단계(스테이블 코인 전용)와 12월에 비트코인 거래소에 시행될 단계 모두에 해당됩니다.
