암호화폐 거래소는 디지털 자산 세계의 문지기 역할을 하면서 블록체인 산업에서 중요한 역할을 합니다. P2P(Peer-to-Peer) 프로토콜이나 친구와의 거래 등 암호화폐를 획득할 수 있는 다른 방법이 있지만 대다수의 신규 이민자는 암호화폐 거래소에서 여정을 시작합니다. 이곳에서 신속하게 가입하고 비트코인으로 법정화폐 교환을 시작할 수 있습니다. Ethereum 및 기타 토큰.
암호화폐 산업에 대한 중요성에도 불구하고 오늘날의 거래소는 적절하지 않다는 것이 사실입니다. 이러한 중앙 집중식 관리인에 대한 의존은 사람들이 중개자 없이 자신의 재정을 통제할 수 있도록 하는 일반적인 암호화폐의 정신에 위배됩니다. 비트코인의 창시자인 나카모토 사토시가 이러한 돈의 “분권화”를 강조한 데는 그럴 만한 이유가 있습니다. 사실 암호화폐의 문지기들은 스스로가 신뢰할 수 없다는 것이 지속적으로 입증되었기 때문입니다.
암호화폐 세계가 처음으로 대중에게 알려졌던 2013년에도 마찬가지였습니다. 한때 유명 암호화폐 거래소인 Mt.Gox의 주요 지갑이 해킹되어 사용자 자금이 유출된 것은 바로 그때였습니다. 해킹 사실을 은폐하고 운영을 계속하려 했으나 결국 사건이 알려지면서 사용자들의 대량 탈퇴가 발생했습니다. 기침을 계속할 수 없었던 Mt.Gox는 사용자 탈퇴를 중단했고 몇 주 내에 플랫폼을 폐쇄했습니다. 일부 사용자는 수천 달러 상당의 암호화폐를 잃어버린 것으로 알려졌으며, 현재까지 그 손실을 복구하지 못했습니다.
많은 사람들이 암호화폐가 마침내 주류가 되기를 바랐던 2022년에도 역사는 반복될 것이었습니다. 2021년 암호화폐 강세장에서는 비트코인과 같은 디지털 자산이 놀라운 사상 최고치를 기록했고, 다음 해 시장이 하락세를 보였지만 미래에 대한 낙관론은 여전히 많았습니다.
이는 암호화폐 대출 위기가 닥쳐 BlockFi, Chelsea Finance 및 Genesis와 같은 여러 DeFi 대출 프로토콜이 붕괴되기 전까지였습니다. Terra Luna 프로젝트도 당시 붕괴되어 한때 인기를 끌었던 UST 스테이블코인 자산의 악명 높은 디페그를 초래했지만 이러한 재난조차도 FTX의 극적인 몰락에 대비하지 못했습니다.
FTX는 수십억 달러에 달하는 사용자 자산을 관리하며 거래량 기준으로 두 번째로 큰 암호화폐 거래소였지만, 암호화폐 업계에 대한 규제가 완전히 부족하여 소유주이자 창립자인 Sam Bankman-Fried가 해당 자금을 유용할 수 있었습니다. 그는 FTX의 자매 회사인 Alameda Research에 수십억 달러를 송금한 후 위험하고 투기성이 높은 투자에 사용되었으며 결국 상당한 손실을 입었습니다.
Alameda가 하고 있는 일에 대한 소문이 퍼지자 사용자들은 서둘러 자금을 인출했습니다. FTX는 당황한 사용자들에게 60억 달러 이상을 지불했지만 결국 현금이 부족해 인출을 중단해야 했지만 여전히 고객에게 수십억 달러의 빚을 지고 있습니다.
투명성을 위한 노력
FTX의 붕괴는 암호화폐 산업을 뒤흔들어 역사상 가장 가혹한 쇠퇴 중 하나로 몰아넣었습니다. 그러나 이 사건으로 인해 바이낸스(Binance) 및 코인베이스(Coinbase)와 같은 살아남은 암호화폐 거래소는 사용자에게 자금이 안전하다는 것을 확신시키기 위해 투명성을 높이기 위해 노력하게 되었습니다.
2022년 11월, 바이낸스는 모든 고객이 자금을 인출하기로 결정하면 의무를 이행할 수 있음을 입증하기 위해 보유하고 있는 기본 자산을 공개적으로 공개하는 “예금 증명” 감사를 발표했다고 발표했습니다. 이러한 움직임에 이어 Coinbase, Crypto.com, Kraken, Bybit, OKX 및 Gate.io를 포함한 다른 많은 거래소도 동일한 조치를 취했습니다.
그러나 준비금 증명만으로는 투자자를 진정으로 안심시키기에 충분하지 않습니다. FTX 자체는 평판이 좋은 회사를 통해 재무에 대한 수많은 제3자 감사를 수행했지만 어느 누구도 FTX가 연루된 광범위한 사기를 발견하지 못했습니다. 이러한 감사의 실패는 확립된 규정 준수 조치를 사용하더라도 그러한 부정 사용을 식별하는 과제를 강조합니다. 따라서 대부분의 거래소가 보유금 증명을 발행한다고 해서 FTX와 같은 사건이 다시는 발생하지 않는다는 의미는 아닙니다.
다행스럽게도 암호화폐 세계는 진화하고 있으며 미래의 암호화폐 거래소는 오늘날 우리가 알고 있는 플랫폼보다 훨씬 안전할 것이라는 낙관론이 많습니다. 업계에는 어제의 잘못을 바로잡고 관리인에 대한 의존도를 완전히 없애는 보다 안전하고 신뢰할 수 있는 거래 경험을 보장하기 위해 노력하고 있는 사람들이 있습니다.
보안 강화
이러한 변화의 가장 눈에 띄는 증거는 경험이 풍부한 암호화폐 사용자들 사이에서 더욱 매력적이 된 분산형 교환 플랫폼의 성장입니다. 가장 큰 장점은 중앙 집중식 거래소보다 더 나은 보안과 개인 정보 보호를 제공하고 사용자는 거래량에 제한을 두지 않고 거래에 대해 더 많은 통제권을 갖는다는 것입니다. 또한 대부분의 CEX 플랫폼보다 더 많은 디지털 자산을 나열합니다.
DeFi가 지속적으로 발전하고 디지털 자산에 대한 통제권을 유지하려는 사용자 사이에서 자체 관리 옵션에 대한 욕구가 증가함에 따라 DEX 플랫폼의 인기는 계속해서 높아질 것입니다. 고객은 자신의 재정 및 거래 활동에 대해 더 많은 통제권을 가지기 때문에 많은 사람들이 DEX를 CEX 플랫폼의 우수한 대안으로 보고 있습니다.
암호화폐 거래소는 또한 고객을 안심시키기 위해 플랫폼의 보안을 개선하는 데 중점을 두고 있으며 이는 시간이 지남에 따라 가속화될 추세입니다. 이미 우리는 일부 거래소가 하드웨어 보안 모듈과 같은 고급 보안 조치를 구현하는 것을 보았습니다. 암호화폐의 암호화 키를 안전하게 저장하고 관리하는 특수 장치입니다. 이는 개인 금고 역할을 하여 해커와 무단 액세스로부터 보안 키를 보호합니다. HSM과 통합되는 플랫폼의 예로는 누구나 참여할 수 있는 P2P 거래 시장 생성을 가능하게 하는 이더리움 기반 프로토콜인 Thales가 있습니다.
암호화폐 거래소에서 볼 수 있는 다른 혁신에는 다중 서명 지갑이 포함됩니다. 다중 서명 지갑은 자금을 이체하기 위해 여러 개인이 서명해야 하는 지갑입니다. 다중 서명 지갑을 사용함으로써 암호화폐 거래소는 FTX와 같은 방식으로 자금을 유용하는 것이 불가능하다는 점을 고객에게 확신시키려고 합니다.
Exchange는 또한 무단 액세스로부터 계정을 보호하는 데 도움이 되는 2단계 인증 및 생체 인식 보안과 같은 향상된 조치를 도입하여 사용자 보안을 두 배로 강화하고 있습니다.
새로운 하이브리드 모델의 등장
위의 모든 노력을 능가할 가능성이 있는 암호화폐 거래소 산업의 최근 추세는 단점 없이 CEX 및 DEX의 모든 장점을 제공하려는 하이브리드 거래소 플랫폼의 등장입니다.
문제는 DEX가 자체 관리 특성으로 인해 의심할 여지 없이 더 안전하지만 사용자 친화적이지 않다는 것입니다. 하이브리드 거래소는 자산의 높은 가용성, 사용 용이성, 주문 매칭 및 법적 준수와 함께 자금 자체 관리 및 완전한 개인 정보 보호를 제공하는 중간 지점을 목표로 합니다. 또한 강력한 보안 조치를 구현하고 정기적인 감사를 수행하여 사용자를 더욱 안심시킵니다.
CEX 활용에 따른 거래상대방 리스크에 대한 솔루션과 DEX 플랫폼의 투명성, 중앙 집중식 플랫폼의 고급 기능 및 효율성을 제공하는 하이브리드 거래소에 대한 많은 기대가 있습니다.
유망한 플랫폼 중 하나는 영지식 증명을 활용하여 모든 사용자의 완전한 개인 정보 보호를 보장하는 완전 관리형 하이브리드 중앙 집중식 거래소인 GRVT입니다. 이는 zkSync 블록체인을 기반으로 구축된 최초의 AppChain 중 하나이며 교환 플랫폼과 관련된 모든 주요 문제를 체계적으로 해결하려고 시도합니다.
GRVT는 개인 지갑 키 및 스마트 계약과 같은 Web3 컨트롤을 사용하여 비밀번호 기반 로그인 및 이중 인증과 같은 Web2 컨트롤을 계층화하여 보안을 달성합니다. 이를 통해 사용자는 자금을 자체 관리하고 사용자 지갑에서 초당 최대 600,000건의 거래를 직접 결제함으로써 완전한 통제권을 유지할 수 있습니다. 위험 관리 측면에서는 포트폴리오 마진, 교차 마진 및 부분 청산을 지원하는 동시에 ZKsync의 Validium 기술을 사용하여 거래 개인정보 보호를 보장합니다.
DeFi와의 통합
하이브리드 거래소가 더욱 유명해짐에 따라 분산형 특성을 통해 특히 DeFi를 중심으로 더 많은 기능을 통합하도록 발전할 수 있습니다. 시간이 지남에 따라 이자 농사, 대출, 대출, 스테이킹 등의 DeFi 기능을 플랫폼에 직접 통합하여 접근성을 높이는 더욱 혁신적인 서비스를 제공하게 될 것입니다.
이러한 플랫폼은 디지털 자산의 확장과 함께 성장할 것입니다. 토큰화된 상품의 등장으로 하이브리드 거래소는 실제 자산의 신속한 교환을 가능하게 하는 거대하고 유동적인 시장이 되어 보다 다양한 투자자를 끌어들일 것입니다.
미래에 암호화폐 거래소에 영향을 미칠 것으로 예상되는 또 다른 힘은 인공 지능이며, 이는 하이브리드 거래소와 점점 더 통합될 것입니다. 투자자는 AI 기술을 활용하여 시장 동향을 분석하고, 예측하고, 사용자에게 위험을 경고하고, 포트폴리오 균형을 자동화하는 등 다양한 응용 프로그램을 사용할 수 있습니다. AI 기반 챗봇은 이미 어느 정도 일반화되어 사용자에게 광범위한 실시간 지원을 제공하고 있습니다.
더 안전한 미래가 기다리고 있습니다
하이브리드 거래소와 같은 혁신적인 새 모델은 암호화폐 산업이 실수로부터 교훈을 얻고 사용자 제어, 사용 용이성, 접근성 향상 및 신뢰에 대한 의존도를 낮추는 보다 안전하고 포용적이며 기술적으로 진보된 생태계로 나아가고 있음을 보여줍니다.
미래에는 암호화폐 거래소는 더 이상 단순한 거래 플랫폼이 아닐 것입니다. 이들은 단일 당사자가 통제할 수 없는 글로벌 분산형 금융 생태계의 필수 요소가 될 것입니다. 이미 진행 중인 진화이고, 장점이 너무 커서 멈출 수 없을 것 같다.
