대만은 새로운 자금세탁방지(AML) 플레이북의 구현을 가속화하여 금융 부문 플레이어의 나사를 조이겠다는 의지를 거듭 밝혔습니다.
당초 2025년 초 출시를 목표로 설계된 대만 금융감독위원회(FSC)는 11월 말에 적용을 발표해 AML 표준을 개선하겠다는 분명한 의도를 밝혔습니다. 디지털 자산 서비스 제공업체는 이전 등록과 관계없이 FSC에 새로운 AML 등록을 모색해야 합니다.
새로운 AML 플레이북을 위반하는 서비스 제공업체는 최대 NT$500만(155,900달러)의 벌금형을 받거나 주요 임원은 최대 2년의 징역형을 받게 됩니다.
AML 규칙서는 디지털 자산 서비스 제공업체가 규정 준수를 위해 준수해야 할 일련의 의무를 명시합니다. 서비스 제공업체는 거래의 금융 이상 현상을 예의주시하고 금융 당국에 시기적절하게 보고해야 합니다.
기업은 빈번한 정보 변경, VPN(가상 사설망) 사용, 이름 및 계정 세부정보의 불규칙성, 대량의 디지털 자산 이동 등의 숨길 수 없는 징후를 찾아내야 합니다.
대만 디지털 자산 거래소는 필수 보고 기준치 미만의 소규모 빈번한 거래를 감시할 것입니다. 또한, 새로운 규정에 따라 기업은 믹서, 프라이버시 코인, 홉스카칭, 이전에 휴면 계정이 높은 수준의 활동으로 활성화되는 것을 주의 깊게 관찰해야 합니다.
새로운 규칙은 처음으로 대만의 AML 법률에 따라 디지털 자산 교환을 허용한 2021년 규정의 업그레이드입니다. 기업에 대한 AML 요구 사항을 강화하는 것 외에도 새로운 규정은 기업에 기업의 사회적 책임을 부과하는 동시에 이사회에 대한 최소 자격 기준을 규정합니다.
이제 대만의 서비스 제공업체는 고객에게 정보 보안, 소비자 자산 보호, 거래 보안과 같은 추가 혜택을 제공할 것으로 예상됩니다.
FSC는 고객 실사 및 기록 보관 프로세스와 관련된 AML 위반에 대해 두 개의 디지털 자산 거래소인 MaiCoin과 BitoPro에 대해 집행 조치를 취했습니다.
대만은 신흥 기술로 전환
FSC의 새로운 요구 사항을 준수하기 위해 여러 분석가들은 디지털 자산 생태계의 서비스 제공업체가 인공 지능(AI)과 같은 새로운 기술로 전환할 것이라고 말했습니다.
현재 대만은 규정 준수 프로세스에 LLM(대형 언어 모델)을 사용하려는 기업에 명확성을 제공하기 위해 고안된 명확한 AI 규정을 추진하고 있습니다.
이 나라는 이미 번창하는 AI 칩 경제를 가지고 있습니다. 2030년까지 경제에 최대 1,030억 달러를 추가할 것으로 예상되는 AI 기반 재난 대응 및 기타 AI 사용 사례에 자금을 쏟아 붓고 있습니다.
인도네시아의 디지털 자산 규모가 300억 달러로 급증
인도네시아는 2024년 첫 10개월 동안 디지털 자산 규모가 300억 달러를 조금 넘는다는 새로운 보고서를 통해 나머지 동남아시아 지역을 선도하고 있습니다.
인도네시아 상품선물거래규제청(CoFTRA)의 데이터에 따르면, 인도네시아의 최신 디지털 자산 규모는 2022년과 2023년의 합산 수치보다 작습니다. 2022년 거래량은 194억 달러에 달했고, 2023년은 미미한 65억 달러를 기록해 어떤 기준으로든 2024년은 인상적인 해가 되었습니다.
이 수치는 2023년보다 전년 대비 350% 증가한 수치이며, 2021년 최고치 이후 가장 높은 거래량입니다. 2021년 인도네시아는 소매 및 기관 투자자로부터 무려 400억 달러 규모의 디지털 자산 거래를 기록하여 밝은 미래를 예고했습니다. 생태계의 미래.
수치에 따르면 인도와 나이지리아만이 인도네시아보다 거래량이 많지만, 동남아시아 국가가 선두를 뛰어넘을 수 있을지는 지켜봐야 한다.
전문가들은 인도네시아의 2024년 볼륨이 불리한 역풍에도 불구하고 인상적인 업적이라고 평가했습니다. 2021년 최고치를 기록한 이후 시장 참가자들의 열정을 둔화시키는 약세장이 장기화되면서 상황이 급변했습니다.
선도적인 서비스 제공업체의 충격적인 붕괴와 암울한 양탄자 및 악용으로 인해 투자자들의 입에는 신맛이 나고 규제 당국은 업계의 나사를 조이게 되었습니다.
2023년 초 정부는 투자자에게 더 나은 보호를 제공하기 위해 디지털 통화를 증권으로 분류할 계획이었습니다. 정부는 디지털 자산 거래에 대한 이중과세를 막고 블랙스완 사태를 방지하기 위해 서비스 제공업체를 위한 새로운 가드레일을 추진했습니다.
이러한 어려움에도 불구하고 인도네시아의 디지털 자산 거래는 여러 요인에 힘입어 놀라운 회복세를 보이고 있습니다. 우선, 규제 당국이 실시한 보호 조치는 개인 투자자들이 시장에 뛰어들 수 있도록 새로운 자신감을 부여하고 디지털 자산 가격 상승은 거래자들 사이에 새로운 열의를 불러일으키고 있습니다.
정부가 디지털 자산에 대한 이중과세를 역전시키는 방안을 검토하고 있다는 소문이 돌고 있으며, 규제 당국은 해당 분야의 기관 투자에 대한 통제를 완화하고 있는 것으로 유명합니다.
인도네시아는 디지털 자산 거래가 급증한 유일한 국가가 아닙니다. 인도와 나이지리아는 2023년 지표를 능가했습니다. 인도의 사례는 디지털 자산 이득에 대해 30%의 과세와 현지 투자자에게 부과되는 1%의 원천징수세액공제(TDS)로 인해 특히 주목할 만합니다.
인도는 순수한 투지 덕분에 디지털 자산 채택 순위표에 올라 비우호적인 규제로 인한 암울한 상황을 이겨내고 있습니다. 인도의 가상 자산 생태계는 은행 서비스를 이용할 수 없는 사람들에게 금융 서비스를 제공할 수 있는 Web3의 잠재력에 기대면서 휴대전화 및 인터넷 보급률이 높아지는 추세를 타고 있습니다.
보기: BSV에서 개발하고 싶으십니까? 만다라를 사용하여 만드는 방법은 다음과 같습니다.
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