1월부터 5월 사이 멕시코 금융정보분석원(UIF)은 가상자산이나 암호화폐에 대한 자금세탁 방지 경고 건수가 크게 증가해 총 607,404건에 이르렀다고 기록했습니다.
이것은 전년 대비 113% 증가, 지난해 같은 기간과 비교하면. 포크 2022년 대비 100배 이상이는 중미 국가의 입양 증가와 규제에 대한 더 큰 우려를 모두 보여줍니다.
조례가 공포된 이후 2020년 핀테크법멕시코에서는 교환 암호화폐 및 기타 가상 자산 제공업체는 불법 출처의 자원 운영 방지 및 식별에 관한 연방법에 따라 활동으로 등록해야 합니다.
규정은 운영이 645 측정 및 업데이트 단위의 임계값을 초과하는 경우 SAT(세무행정서비스)를 통해 FIU에 통지를 생성할 의무를 규정합니다. 현재 가치에서 70,111 멕시코 페소를 나타내는 합계입니다. 즉, 거의 4천달러.
이제 업계에서는 의심스러운 보고서의 증가가 부분적으로 시장 하락의 영향에 기인한다고 생각합니다. FTX 교환암호화폐 생태계의 기타 관련 이벤트 중 하나입니다.
그가 지적한 것은 이것이다. 이삭 로페즈90억 달러의 부채를 계약한 후 회사 파산의 영향을 평가한 법률 및 규정 준수 자문 회사의 블록체인 및 암호화 부문 파트너입니다.
“멕시코는 계속해서 암호화폐 채택 부문에서 라틴 아메리카 상위 3개 국가에 속합니다. FIU에 대한 통지가 증가한 것은 FTX의 붕괴로 인해 일어난 일을 보고 많은 회사들이 자체 규제를 선택하고 멕시코에는 자금세탁 방지 등록소 외에 다른 메커니즘을 가지고 있지 않기 때문입니다. 사용자에게 보안을 제공합니다.”
법률 및 규정 준수 자문 회사의 파트너인 Isaac López.
따라서 데이터가 반드시 부정적인 것은 아닙니다. 지난 3월까지 SAT 등록 승인을 받은 기업과 기관은 53개로, 2020년 이후 총 135개의 지원서가 접수됐다.
El Economista 신문의 López에 따르면, 최근 “멕시코의 암호화폐 시장 통합”이 있었고, 이로 인해 규정이 적용될 때 “공고 수가 증가”했습니다.
“억제 규제”
세계 각지에서 암호화폐 규제가 진전되고 있음에도 불구하고 멕시코 은행과 재무 및 공공 신용부는 이러한 도구를 금융 시스템에서 멀리하는 입장을 유지하고 있습니다.
CriptoNoticias가 보고한 바와 같이 은행이 암호화폐를 보관하도록 허용한 정부가 있습니다. 멕시코에서는 기존 기관이 디지털 자산을 제공할 수 없으며 비금융 제공업체는 자금세탁 방지 규정만 적용받습니다.
아르헨티나 등 이 지역의 다른 국가에서는 거래소와 이러한 유형의 서비스 제공업체도 자금세탁방지기관의 검사 범위 내에 있습니다. 이 마지막 요구 사항은 올해 3월에 승인되었으며, 그 후 의회에서 법률이 업데이트되었습니다. FATF(재정조치 태스크포스)) 및 해당 지역 섹션.
이러한 유형의 법안은 비트코인 및 기타 분산 자산이 조직 범죄 자금 조달에 사용된다는 우려를 고려하여 규제 문제에 대해 주정부가 시행하는 첫 번째 조치 중 하나입니다. 라틴 아메리카 재정 조치 태스크 포스(GAFILAT)는 이와 관련하여 멕시코의 노력을 인정했습니다.
그 라인에서, 금융범죄단속네트워크(FinCEN) 올해 펜타닐의 불법 밀매 및 생산이 암호화폐 사용과 연관되어 있다고 주장했습니다. DEA와 같은 다른 조직에서는 마약 밀매가 현금을 선호한다는 점을 강조하기 때문에 이는 논란의 여지가 있는 관찰입니다.
이러한 규제 논의의 틀 내에서 멕시코에서는 규정을 업데이트하라는 요구가 시행되고 있습니다. 지난해 8월 한 행사에서 멕시코 재무부 차관은 가브리엘 요리오그는 정직했습니다. 암호화폐 자산으로 무엇을 할 것인가? 우리는 이를 금지하거나 규제합니다.. 하지만 이제 우리는 결정을 내려야 합니다.”
현재로서는 업계에 부합하는 입법과는 거리가 멀다. “해외에 암호화폐 규제 당사자가 있는데 멕시코는 그 당사자에 속하지 않습니다. 불확실성을 낳는 숨막히는 규제“로페즈를 한탄했습니다.
